市住房公积金管理中心党组书记、主任  任陶海

主任、各位委员：

我代表市住房公积金管理中心，向会议报告2015年预算执行情况和2016年预算草案。2015年预算执行情况经市财政部门审计，2016年预算草案经市财政部门审核，现提交本次会议，请予审议。

一、关于2015年预算执行情况

2015年，面对房地产形势低迷和艰巨任务的压力，市住房公积金管理中心在市委、市政府的正确领导下，在财政、审计、住建、人社、金融等成员单位的大力支持下，紧紧围绕“民生与发展”这一主题，着眼于解决广大缴存职工住房困难，用足用好住房公积金，释放制度红利惠及民生，使白城市住房公积金事业取得了可喜成果；个人贷款率、资金使用率、社会贡献率等硬性指标在全省行业考核中位次靠前（省厅通报），为拉动我市房地产市场经济、改善职工群众居住条件做出了积极贡献！

截止2015年末，全市住房公积金开户单位 2159户，实际参加缴存职工9.38万人，累计归集住房公积金 34.26亿元（共有 7.64万人次提取使用了公积金，累计提取12.49亿元）；归集余额21.77亿元，覆盖率达69.73%；累计发放住房贷款28.1亿元，贷款余额15.2亿元（结余资金6.62亿元）；累计上交廉租住房建设补充资金3372.05万元。我市住房公积金使用率达70.48 %，增值收益率28.27%，资金安全率达100%。已有27101 户职工通过住房公积金贷款解决或改善了居住条件，住房公积金制度安全、普惠的作用日益显现。

（一）  预算执行情况

1、住房公积金归集。2015年，归集公积金 5.55 亿元，同比增长21 %。

2、提取公积金。2015年，提取公积金2.74亿元，同比增长24%。

3、个人贷款发放。2015年，为 3403 户职工家庭发放个人贷款 5.86亿元，同比增长58.6%；个贷率：70.02%，个贷逾期率“0”（一年里，住房公积金提取和贷款额达8.6亿元，相当于同期商品住宅销售额的三分之一，为约1.65万人改善了居住条件）。

4、增值收益。2015年，实现增值收益5129.9万元（对比2014年的1842万元），同期增长额3287.9万元，同比增长178%（住房公积金在造福民生的同时，也为增加财政收入尽了绵薄之力）。

（二）主要工作成效

住房公积金缴存、提取、贷款态势良好，管理更加规范有序，资金运营流畅安全。市、县两级公积金管理部门强化政治意识、大局意识，落实上级决策态度坚决、执行到位，用实际行动贯彻了党中央、国务院“去库存”、稳定房地产市场的决策部署。

1.强化制度推动，致力普惠民生

(1)在推行新政方面，根据形势要求及上级部署，我们及时研究出台了《关于放宽住房公积金使用条件促进住房消费的意见》、《关于延长贷款年限及简化贷款业务审批要件的通知》、《关于简化提取流程及偿还公积金贷款时限的通知》、《关于使用住房公积金支持购买保障性住房的实施意见》等一系列文件，强化制度的保障推动作用。在新政推行过程中，得到公积金管委会成员单位的大力支持。大安、洮南等地政府分管领导亲自调度，组织召开了由机关、企事业单位主要领导参加的公积金工作专题会议，并亲自做公积金新政宣讲报告，有力地推动了公积金工作打开局面。

(2)在资金归集方面，市县两级认真做好扩大住房公积金制度覆盖面的基础工作，建立完善应建应缴单位、职工数据档案；以低起点、广覆盖，推动扩大缴交范围；实行部门联动，克服困难提高缴存基数。镇赉县政府改变了执行10年的2005年基本工资5%的低标准，按照职工最新基本工资标准的5%缴纳住房公积金；去年县财政提高支付620万元，今年将达到1250万元，是2005年标准的3倍。通榆县政府也克服困难改按2015年最新基本工资5%进行匹配，相比2014年增加824万元，等于2014年缴存额的两倍。

(3)在发放贷款方面，紧紧把握我市房地产形势，积极推行了住房公积金与房屋开发商签订《住房公积金合作协议》，掌握进度和质量，防范资金风险，给购房人吃了定心丸，促进了房屋销售，全市房地产去库存贡献率达30%多。同时积极落实国家宽松政策，在全省率先办理了装修贷款，既满足了职工改善居住环境的切实需求，又提高了资金使用率，全年装修贷款发放1.5亿元，占全部贷款的25%（厅长表扬）。贷款额度上限调整为70万元，对具有绿色环保标识的住宅还可上浮20%。贷款年限放宽到30年，可延长至退休后5年。我中心与4家委托银行签订了发放贷款协议，网点分布5县（市、区），扩大了贷款服务半径，提高了业务办理效率。在放贷工作中，白城建行主动配合，密切协作，专门设立了公积金服务窗口，建立了绿色通道，基本实现了即来即办，优质服务；当年实现委托发放公积金个人住房贷款达3亿多元，为民生民利做出了有益贡献。

(4)在民生提取方面，随着购房首付提取、租房提取等新政的制定，鼓舞了缴存职工使用公积金进行住房消费的热情，提升了低收入人群的购买意愿和消费能力，有力地拉动了房地产市场及相关产业的持续发展（根据地税部门提供的数据，当年公积金贷款和提取用于职工购买新建住房的，计算地税收入约为3148.8万元）。2015年，通过住房公积金个人贷款（5.86亿元）及民生提取（2.74亿元），为大约1.65万人提供8.6亿元公积金支持，拉动约11个亿的住房消费，购买及修缮面积达45万平方米，占同期商品住宅销售额的三分之一。在民生提取工作中，白城农商行，采取上门服务的方式，配置专人专车，确保公积金业务顺畅安全；从提取申请到开卡支取，仅需一天；当年完成委托办理公积金民生提取达2个多亿；尤其是在广大农村的服务网点和服务时限上大大地方便了基层干部职工。

2.加强政策宣传，扩大惠民效应

一是抓宣传。随着“公积金新政”的陆续出台，我们加大了宣传力度。以白城电视台、住房公积金中心网站为平台，以网点电子屏幕、12329热线电话、出租车LED滚动显示屏等为辐射，市中心和各管理部上下联动，全方位、立体式宣传住房公积金新政，逐步形成社会公认、单位自觉、职工主动缴存和使用的良好氛围。二是抓简政。针对审批时限较长、审批要件复杂的业务，简化了办理流程，提高了办事效率，深受群众好评。

3.强化基础建设，保障业务发展

 随着住房公积金事业的快速发展，我中心正在实行由行政管理向公共服务、由单一主导向全面合作的转变，建立一套规范化、科学化、网络化管理体系。一是注重抓基层打基础。2015年投入资金改善了镇赉、通榆管理部的办公环境、扩大完善了群众办事大厅。同时，中心党组研究决定“强化科室职能配置”，整合组建了三个中心：即热线客服中心、稽核披露中心、窗口服务中心。二是注重抓教育强管理。建立完善廉政风险防控机制。明确关键环节，确定风险点，强化措施，责任到人。制定党风廉政建设责任制，实行层层包保，一级对一级负责。三是注重加强内部监管和外部监督。（1）在审批环节上，各岗位间采取分工协作、交叉监督的模式，杜绝行业的“吃拿卡要报”现象的发生。（2）在监管环节上，我们主动联系、请示财政、审计等部门给予指导、接受监督、规范运营。通过加强制度建设和人的思想教育，有效地防控了廉政风险与资金风险，贷款逾期率连续3年清“0”（此项指标考核排全省第一位），保证了公积金运行安全。四是推行资金集中调配、统筹使用制度。为适应国家“去库存”新形势、新任务要求，保证各项新政的顺利推行，借鉴省内其他市州的做法，管理中心制定了《白城市住房公积金资金使用管理办法》，按照“统筹管理、集中调配、权责明确、分级核算”的原则进行集中管理。对全市（含四个管理部）公积金流动资金实行统一调配，面向全局制定使用计划，加快了资金周转，降低了资金成本，发挥了整体效益，大大提高了公积金“个贷率”和“使用率”；在市县两级公积金管理部门和受托银行的密切配合、积极支持下，由于调度有力、到位及时，克服了公积金收支缺口较大（3.05亿）的困境，保证了国家和省定“去库存”指标任务的圆满完成，受到了省厅的通报表扬（有的地区因公积金个贷率、使用率过低，出现负增长，政府分管领导被“约谈”，公积金负责人被调换）。

4.转变工作作风，提高服务质量

（1）全面开通“12329人工语音服务热线”。为职工提供公积金提取、贷款、开户、缴存等方面政策咨询，以及个人账户信息查询，投诉和建议受理等多项服务。更新了住房公积金网站，在栏目设置、便民服务、消息更新等方面都做了大幅度调整。

 （2）切实加强机关作风建设。结合 “三严三实”专题教育和党风廉政建设责任制落实，我中心开展了“四讲”活动，即讲创新，因地制宜，大胆开拓；讲阳光，清正廉洁、勤俭节约；讲原则，遵章守纪，务实高效；讲团结，风清气正、凝心聚力。通过开展学习教育活动，人人查问题，找差距、摆不足，使广大干部职工的政治素质、业务能力得到明显提高。
     

（3）优化服务树形象。规范服务标准：窗口接待人员做到仪表端庄、说话和气、服务热情、工作高效。接待办事群众，做到“四个主动”，即主动询问、主动引导、主动答疑、主动协办（在办事大厅设置导办员，为群众提供全程引导服务）。遵守便民原则：根据群众需要推出了预约服务、现场服务、延时服务、上门服务等多种措施，大大地方便了职工群众。白城市住房公积金管理中心在上年被授予“省级青年文明号”的基础上，2015年被省厅推荐申报“国家级青年文明号”。此外，我中心在2015年度全市村级组织规范化服务“六星一网”村部建设中完成任务出色，市委组织部颁发“市直包保部门先进单位标兵”奖杯。
回顾一年来的工作，白城住房公积金事业取得了丰硕成果，缴存、放贷、提取、增值收益等硬性指标均实现大幅度攀升，我们用实际行动贯彻了党中央、国务院稳定房地产市场的要求，为促进民生改善做出了积极贡献。这些成绩的取得，得益于市县两级政府以及财政、审计、住建、金融等公积金管委会各成员单位的热心支持、鼎力相助；得益于公积金战线全体干部职工的团结协作、奋力拼搏。

看到成绩的同时，我们也清醒地认识到面临的问题和自身的不足。一是公积金吃紧的现象开始显现。一方面原于“大气候”因素。随着一系列支持住房消费政策的出台，刺激楼市逐步回暖，公积金贷款和提取呈现大幅度增长趋势。但同时也导致节余资金普遍吃紧。我省吉林、通化市等地已大大超过了警戒线，资金供应不上，等米下锅；通化市去年资金缺口近4个亿。我市全口径收支缺口为3.05亿。另方面受到“小环境”制约。由于我市住房公积金缴存“比例”和“基数”偏低（排在全省末位），资金存量不足; 个别县（市、区）缴交住房公积金比例尚未达到《条例》规定的最低限，使职工提取和贷款受到影响，供不应求（发展下去，只能考虑推行“组合贷款”）。二是受本地经济影响，民营私营企业成长动力不足，还有近三分之一的企业单位尚未建立住房公积金制度，致使公积金政策落实遇到了瓶颈。三是公积金队伍结构不齐，专业素质及其培训工作亟待加强。住建部要求贯彻基础数据标准，接入结算应用系统，牵涉到公积金所有业务及各个层面。可我们这支员工队伍大都不熟悉“互联网+”技术，对信息化知识了解不多，必须采取有力措施，加快弥补这个短板。此外，懂财务、懂法律、精通计算机等专业人才匮乏，行政执法工作难于开展，依法扩面、依法摧缴、依法维权等工作亟待跟进。

二、关于2016年预算草案

 依据国家房地产“去库存”和我市“改善民生”等决策部署，结合全市公积金工作实际，制定2016年计划编制。

（一）  大力推进制度扩面。通过部门联动，扩大宣传，积极推行公积金制度。

2016年住房公积金归集计划指标为5.3亿元，提取计划指标为3.5亿元。

（二）  充分发挥公积金互助作用。进一步加强与受托银行的合作与监督，提高银行及公积金窗口服务人员的业务水平和工作质量。

2016年住房公积金贷款计划发放4.17亿元。

（三）精心管理扩大收益。按归集（5.3亿元）、个贷（4.17亿元）完成指标任务测算，2016年预计可实现公积金增值收益1466万元（制约因素：受政策调息影响，住房公积金利息支出将增加约3000万元；受结余资金下降影响，住房公积金存款利息收入也呈逐年下降趋势）。

三、圆满完成2016年工作任务

2016年是实施“十三五”规划的开局之年，也是住房公积金制度改革的关键一年。（《条例》实行至今已十余年，迫切需要修改和完善，“最新修订送审稿”呈现6大看点，拟于今年发布实行）。住建部部长陈政高在近期召开的全国房地产和住房公积金管理工作会议上高兴地表示：经过一年来艰苦细致的工作，出手快力度大上下一致态度坚决，使得房地产去库存明显见效，新开工项目也开始回升；工作很有起色，令人欣喜，史上少见（其中，全国住房公积金系统做了大量卓有成效的工作，提取和个贷额占同期商品住宅销售额的三分之一），这也证明了我们有能力控制住房地产市场，增强了信心和决心，我们用实际行动贯彻了党中央、国务院稳定房地产市场的决策部署。陈部长同时强调：今年要乘势而上，敢下决心快下决心，慢下来后果不堪设想。部里要开片会进行调度，对“去库存”仍出现负增长的地方领导进行“约谈”和督办，我们有决心有信心坚决把房地产市场稳定下来，向党和国家交一份圆满的答卷。

形势喜人、形势逼人。新的一年，全市住房公积金管理工作要再接再励，在市委、市政府的正确领导和公积金管委会的决策监督下，以“服务民生、普惠百姓”为宗旨，以支持住房消费、促进“去库存”为重点，进一步提高住房公积金管理和服务水平，加大廉政风险防控力度，提高公积金使用效率。为推动房地产业平稳健康发展、让全市人民过上更加美好的日子多做贡献。主要做好以下工作：

1. 打造制度扩面新格局。遵照公积金管委会的决策部署，取得管委会各成员单位的大力支持；本着 “应建尽建、应缴尽缴”原则，不断推进公积金制度覆盖，促进归集总量增长。一是拓展征缴群体。会同劳动保障部门将劳动关系稳定的进城务工人员、会同街道组织将社区专职干部等群体纳入进来。二是把握重点企业。会同工商部门、工会组织走进企业，做好在民营企业建立住房公积金制度工作，逐步将个体工商户、自由职业者纳入制度范围，让更多人享受到住房公积金的惠民政策。三是增强扩面合力。加快建立完备的信息共享机制，会同文教卫生管理部门走进学校、医院，扩大社会宣传效果，推动制度扩面。

2. 推出保障民生新举措。通过提请住房公积金管委会审议，积极进行公积金政策调整，继续提高住房公积金个人住房贷款市场占有率、个贷率，降低结余资金。进一步放宽提取和贷款条件，缩短审批时限及办事流程。探索开办省内异地贷款、预抵押贷款、父母与子女互贷业务；取消户籍限制，对进城务工农民连续缴存住房公积金六个月以上的，与城镇职工享受同等的贷款权利。积极响应国家扩大需求、消化库存、稳定房地产市场的号召，更好地解决职工住房困难、资金困难。     

3. 增添窗口服务新亮点。打造服务型住房公积金，端正服务作风、提升服务质量、提高管理形象。创新载体，推出系列服务竞赛、服务培训和素质拓展等活动；树立服务典型，开展经验交流。简化流程提高效率，贷款业务5个工作日办理完毕、提取业务3个工作日办理完毕，符合条件的做到立等可取。建立群众满意度评价和政行风监督制度，通过社情民意调查，对窗口人员的工作态度、办事效率、服务质量等进行综合评价，做到每月有考察、有评定、有通报。

4.引进管理系统新模式。认真落实住建部对住房公积金信息化管理的各项要求，按照计划完成贯标、结算平台接入工作。通过加大科技投入，探索建立互联网+住房公积金管理模式，对现有老旧信息管理系统进行更新换代，采用整套技术先进、性能稳定、运行安全、管理科学的技术架构，创建便捷、高效的业务办理平台。要在搞好考察、演示、规划等充分准备的基础上，加紧推进后续工作：完成好信息管理系统与电子档案系统的对接、住建部“贯标”工作和统计、稽核、信息披露系统的对接；完成好网上营业厅、网站改版升级、“热线”服务的布局以及客户管理、综合查询、风险防控、绩效考核、运维服务等模块的应用；完成好信息管理系统的安装调试；同时搞好管理中心及各管理部的岗位设置和人员培训。

5. 开创运营管理新局面。在业务管理上：一是建立完善业务流程管理制度。对业务运行情况进行定期梳理、协调，及时解决存在的问题，确保业务运行顺畅有序，管理精准到位。二是建立完善监督制约制度。不断完善贷款调查、审批和贷后跟踪管理制度，加强贷款催收、逾期管理工作，控制贷款风险，确保资金收回。三是建立完善资金调配使用制度。转变以往的“拉储蓄、保存款”的运营思维；各基层单位要认清形势、明确任务、顾全大局、服从调度；管理中心要及时做好资金运行的分析研判，规避风险、运作流畅、及时到位，坚决完成国家和省定“个贷率”、“使用率”等硬性指标任务。四是建立完善内审稽核制度。严格落实内部稽核审计制度，加强对业务合规性、人员操作权限的审计，及时发现和解决存在的问题。按照住建部和省厅要求及时上报各类统计数据，向外披露相关信息，主动接受监督。
在人员管理上：紧紧围绕“三严三实”、廉洁从政的核心，着力提升“普惠民生、服务群众”的能力，完善干部队伍管理机制，实现整体工作上水平、重点工作有突破。一是加强班子建设。强化责任与担当意识，进一步提升科学决策水平和管理创新能力。二是加强党员队伍建设。通过“两学一做”搭建党建活动载体，切实发挥党员顾全大局、吃苦耐劳、勤政廉政的优良品质和示范带动作用。三是加强员工素质培养。大力加强岗位培训和技能培养。采取“走出去”、“请进来”等方式进行人员轮训，使广大员工胜任本职、出色完成工作任务。同时，建立完善工、青、妇组织，充分发挥“职工之家”的职能作用，组织开展学习讨论、报告演讲、知识竞赛、扶贫济困、创先争优等有益活动，大力提高员工适应新形势新任务要求的综合素质和业务技能。

各位委员，2016年，面临的任务更加艰巨、挑战更加严峻。我们将坚决贯彻市委、市政府的决策部署，认真执行公积金管委会各项决议，认清使命，敢于担当，积极创新，以坚定不移的信念，开拓进取的锐气，勤政务实的作风，为稳定房地产市场、保障民生民利、让全市人民过上更加美好的日子做出新的更大贡献。
 
 
 

2016年4月18日